Beratungskonzept
So läuft die Beratung ab, von der ersten Frage bis zur laufenden Betreuung
Viele zögern beim ersten Termin, weil sie nicht wissen, was auf sie zukommt. Deshalb steht hier offen, wie ich arbeite, wie lange es dauert, was es kostet und was Sie mitbringen sollten.
Nichts an diesem Ablauf verpflichtet Sie zu etwas. Sie entscheiden nach jedem Schritt, ob und wie es weitergeht.
ca. 90 Minuten
Kennenlernen und Bestandsaufnahme
Im ersten Gespräch geht es um Sie, nicht um Produkte. Wir sprechen über Ihre Einnahmen und Ausgaben, bestehende Verträge und darüber, was Sie in den nächsten Jahren vorhaben.
Ich frage dabei mehr als Sie erwarten, weil kleine Details später große Unterschiede machen. Sie erfahren am Ende schon, wo die größten Baustellen liegen.
Themen im Gespräch
- Aktuelle finanzielle Situation und Budget
- Bestehende Absicherung und Sparverträge
- Kurz- und langfristige Ziele
- Was Ihnen wichtig ist und was nicht
ohne Sie, 1 bis 2 Wochen
Analyse und Konzeptentwicklung
Diesen Teil übernehme ich allein. Ich werte Ihre Angaben aus, rechne Renten- und Versorgungslücken durch und prüfe, welche Verträge halten, was sie versprechen.
Daraus entsteht ein schriftliches Konzept mit einer klaren Reihenfolge: Was zuerst geregelt werden sollte, was warten kann und was Sie sich sparen können.
Themen im Gespräch
- Renten- und Versorgungslücke in Zahlen
- Leistung und Kosten bestehender Verträge
- Fördermöglichkeiten und Steuervorteile
- Priorisierung nach Dringlichkeit
ca. 90 Minuten
Konzept vorstellen und besprechen
Wir gehen das Konzept Seite für Seite durch. Ich erkläre jede Empfehlung so, dass Sie sie einem Freund weitererzählen könnten. Wo etwas nicht passt, ändern wir es sofort.
Sie bekommen die Unterlagen mit nach Hause und entscheiden mit Ruhe. Es gibt kein Zeitfenster, das ablaufen könnte, und keinen Druck von meiner Seite.
Sie erhalten
- Schriftliches Finanz- und Vorsorgekonzept
- Vergleich der Handlungsalternativen
- Transparente Angaben zu Kosten
- Bedenkzeit, so lange Sie möchten
je nach Umfang
Umsetzung Ihrer Entscheidungen
Sie legen fest, was umgesetzt wird und in welcher Reihenfolge. Häufig starten wir mit dem Wichtigsten und ergänzen später, wenn wieder Luft im Budget ist.
Die Anträge, Kündigungen und Rückfragen bei Gesellschaften laufen über mich. Sie unterschreiben, ich kümmere mich um den Rest.
Ich übernehme
- Anträge und Formulare
- Wechsel und Kündigung alter Verträge
- Kommunikation mit den Gesellschaften
- Kontrolle, dass alles korrekt policiert ist
dauerhaft
Laufende Betreuung und Anpassung
Ein Konzept ist nach fünf Jahren nicht mehr dasselbe wie am Anfang. Gehalt, Familie, Wohnort oder Steuerrecht ändern sich, und damit auch die richtige Antwort.
Wir sprechen regelmäßig darüber, ob alles noch passt. Wenn ein Schaden eintritt oder eine Leistung fällig wird, melden Sie sich bei mir und nicht bei einer Hotline.
Gehört dazu
- Regelmäßige Überprüfung des Konzepts
- Anpassung bei Gehalt, Heirat, Kindern, Umzug
- Begleitung im Schadens- und Leistungsfall
- Erreichbarkeit ohne Warteschleife
Rahmenbedingungen
Kosten, Dauer und Ort
Ein Berufseinsteiger braucht andere Antworten als eine Ärztin mit eigener Praxis. Deshalb beginnt jede Beratung bei Ihrer Situation, nicht bei einem Produkt.
0,00 €
Kosten für die Beratung
Die Analyse und das Konzept kosten Sie nichts. Erst wenn Sie einen Vertrag abschließen, ist eine Provision in den Produktkosten enthalten. Die laufende Betreuung danach ist inklusive.
90 Min.
Pro Termin
So viel Zeit braucht ein Gespräch, das etwas bringt. Für Erst- und Konzepttermin planen Sie jeweils rund 90 Minuten ein, meist mit ein bis zwei Wochen Abstand.
3 Wege
Ort des Termins
Bei Ihnen zuhause, im Büro in der Friedrich-Ebert-Straße in Bremen oder per Video. Für Kunden außerhalb Bremens läuft die Betreuung meist komplett online.
Schritt eins kostet Sie nur 90 Minuten
Danach wissen Sie, wo Sie finanziell stehen. Ob Sie weitermachen, entscheiden Sie in Ruhe.